UBS membayar $23,3 juta kepada klien sebagai penyelesaian

BARU YORK – UBS setuju untuk membayar $23,3 juta untuk menyelesaikan tuduhan bahwa bank dan broker Swiss mengarahkan ribuan klien yang tidak pantas ke rekening berbasis biaya, kata kantor jaksa agung New York pada hari Senin.

UBS, salah satu pialang terbesar di Amerika Serikat, berencana membayar $21,3 juta kepada sekitar 3.000 klien dan membayar denda $2 juta kepada negara. Bank tersebut diduga mendorong nasabah untuk beralih ke rekening berbasis biaya yang akhirnya menjadi lebih mahal bagi investor yang kurang aktif dibandingkan rekening tradisional.

Akun berbasis biaya, atau akun “bungkus”, populer di kalangan pedagang aktif karena klien membayar biaya tahunan berdasarkan nilai aset, dibandingkan membayar komisi untuk setiap perdagangan. Biasanya broker juga menawarkan portofolio dan nasihat keuangan pribadi lainnya kepada klien angin.

Namun gugatan di New York menuduh bahwa UBS menempatkan banyak individu di akun shell “InsightOne” dengan biaya ribuan dolar, meskipun individu-individu ini hanya melakukan sedikit perdagangan. Lebih lanjut, dalam gugatan tersebut disebutkan bahwa UBS tidak menyediakan layanan perencanaan keuangan seperti yang diiklankan.

Negara juga menuduh UBS gagal menyaring klien dengan benar sebelum merekomendasikan akun berbasis biaya. Akibatnya, klien “membayar jutaan dolar untuk biaya yang tidak perlu,” kata Jaksa Agung Andrew Cuomo mengatakan dalam sebuah pernyataan.

“UBS meyakinkan klien untuk mengandalkan sarannya dan kemudian menyalahgunakan kepercayaan itu,” kata Cuomo dalam sebuah pernyataan. “Penyelesaian besar ini adalah kemenangan bagi klien yang dimasukkan ke dalam akun pialang yang tidak pantas dan merupakan peringatan bagi seluruh industri bahwa kepentingan klien harus didahulukan.”

Dalam sebuah pernyataan, UBS mengatakan 3.000 klien yang terlibat kurang dari 3 persen dari lebih dari 100.000 akun berbasis biaya yang aktif selama periode penyelidikan. Bank juga menyatakan bahwa ribuan nasabah dilayani dengan baik oleh program ini dan menghemat uang komisi.

“UBS kecewa dengan siaran pers (jaksa agung) yang mengumumkan penyelesaian tersebut, yang salah mengartikan program dan operasinya,” kata bank tersebut dalam sebuah pernyataan. Meski begitu, “UBS menyelesaikan kasus ini untuk menghindari litigasi yang berlarut-larut.”

Juru bicara Cuomo Jeff Lerner menolak berkomentar apakah broker lain sedang diselidiki karena menawarkan akun berbasis biaya versi mereka sendiri.

Gugatan tersebut diajukan pada bulan Desember oleh Gubernur New York Eliot Spitzer di pengadilan negara bagian di Manhattan, saat dia masih menjabat sebagai jaksa agung. Gugatan tersebut mendakwa UBS dengan pelanggaran undang-undang anti-penipuan negara bagian, penipuan hukum umum, dan pelanggaran kewajiban fidusia.