Societe Generale mencari modal baru setelah penipuan besar-besaran terungkap

PARIS – Societe Generale telah mengungkap penipuan senilai $7,14 miliar – salah satu yang terbesar dalam sejarah – oleh seorang pedagang berjangka yang mengatur serangkaian perdagangan palsu yang lepas kendali minggu ini di tengah pasar yang berombak, kata bank Prancis pada hari Kamis.

Pengemudi mengatakan dealer tersebut, seorang pria Prancis berusia 30-an, bertindak sendirian. Kepala eksekutif Daniel Bouton mengatakan motivasi pedagang itu “tidak rasional” dan dia mungkin tidak mendapat manfaat langsung dari transaksi penipuan tersebut.

Pengumuman mengejutkan ini membuat bank-bank besar tidak stabil dan sudah terkena dampak krisis subprime dan mengguncang sektor perbankan global. Bank terbesar kedua di Perancis mengatakan akan mencari modal baru sebesar 5,5 miliar euro ($8,02 miliar).

Perdagangan saham Societe Generale, yang telah kehilangan hampir setengah nilainya dalam enam bulan terakhir, dihentikan pada Kamis pagi. Perdagangan dilanjutkan kembali saat makan siang dan saham turun 5,5 persen menjadi 74,77 euro ($108,97).

Societe Generale mengatakan pihaknya mendeteksi penipuan di divisi pasar Perancis selama akhir pekan.

Pedagang tersebut menipu investor pada tahun 2007 dan 2008 melalui “skema transaksi fiktif yang rumit,” kata bank tersebut. Pedagang tersebut, yang tidak disebutkan namanya, menggunakan pengetahuannya tentang sistem keamanan kelompok tersebut untuk menyembunyikan posisi curangnya, kata pernyataan itu.

Pria itu mengakui penipuannya, kata bank, dan dipecat. Atasannya harus meninggalkan grup. Bouton menawarkan pengunduran dirinya, namun ditolak oleh dewan.

Bouton mengatakan penipuan tersebut terungkap setelah krisis di pasar global dimulai akhir pekan lalu, ketika para pedagang bergegas menutup posisi penipuan.

Pria tersebut telah bekerja di bank tersebut sejak tahun 2000 dan memperoleh gaji dan bonus kurang dari 100.000 euro ($145.700), kata para eksekutif.

“Saya yakin dia bertindak sendiri,” kata Jean-Pierre Mustier, kepala eksekutif perbankan korporasi dan investasi bank tersebut, yang mewawancarai pedagang tersebut ketika penipuan tersebut ditemukan.

Pedagang tersebut bertanggung jawab atas lindung nilai dasar berjangka pada indeks pasar saham Eropa, kata perusahaan itu, sambil bertaruh pada bagaimana kinerja pasar di masa depan.

“Mendeteksi penipuan selama akhir pekan merupakan masalah karena pasar saham global turun drastis pada hari Senin dan Selasa di seluruh dunia,” kata Janine Dow, direktur senior grup lembaga keuangan Fitch Ratings di Paris. “Ketika posisi perlu diturunkan, bank melakukannya di tengah pasar saham yang anjlok.”

“Kalau dipikir-pikir lagi, pengetahuan superior orang ini mengenai sistem kendali setiap aspek perdagangan di banklah yang memungkinkan dia membangun posisi curang dan menyembunyikannya,” katanya.

Penipuan tersebut tampaknya merupakan yang terbesar yang pernah dilakukan oleh seorang pedagang. Jika benar, maka skandal ini akan melampaui skandal perdagangan Nick Leeson pada tahun 1995 yang membangkrutkan bank Inggris, Barings. Barings ambruk setelah Leeson, manajer umum perdagangan berjangka bank tersebut di Singapura, kehilangan 860 juta pound – yang saat itu bernilai $1,38 miliar – di pasar berjangka Asia, sehingga menghapus cadangan kas bank. Perusahaan ini telah menjalankan bisnisnya selama lebih dari 230 tahun.

Bank of Credit and Commerce International bangkrut setelah skandal tahun 1991 yang mengakibatkan klaim oleh deposan dan kreditor melebihi $10 miliar pada saat itu.

Gilles Glicenstein, presiden manajemen aset di bank saingannya di Prancis, BNP Paris – yang terbesar di Prancis – mengatakan: “Ini menunjukkan bahwa kita berada dalam periode yang sangat sulit bagi bank, dan saya pikir dalam periode sulit itulah hal-hal sulit terjadi.”

“Ini bukan kabar baik bagi Societe Generale, tapi juga bagi perbankan secara umum. Hal ini dapat menimbulkan keraguan, namun pada saat yang sama kami melakukan upaya dalam periode ini untuk bersikap transparan guna memulihkan kepercayaan,” ujarnya pada Konferensi Ekonomi Dunia. Forum di Davos, Swiss.

Axel Pierron, analis senior di Celent, sebuah perusahaan riset dan konsultasi keuangan internasional, kagum bahwa seorang pedagang bisa terlibat dalam penipuan besar-besaran 13 tahun setelah runtuhnya Barings Bank.

“Situasi ini menunjukkan bahwa bank, meskipun menerapkan solusi manajemen risiko yang canggih, masih berada di bawah ancaman bahwa karyawan yang memiliki pemahaman yang baik tentang proses manajemen risiko dapat mengabaikan solusi tersebut untuk menyembunyikan kerugiannya,” katanya.

Di Societe Generale, pengumuman penipuan muncul karena masalah terkait subprime. Penghapusan subprime terkait dengan krisis di pasar keuangan berjumlah 2,05 miliar euro ($2,99 ​​miliar), kata Societe Generale.

Bank yang bermarkas di Paris ini mengatakan dengan adanya penipuan dan penurunan nilai tersebut, pihaknya memperkirakan laba bersih sebesar 600 juta euro hingga 800 juta euro ($874 juta hingga $1,16 miliar) untuk seluruh tahun 2007.

Bank of France mengatakan pihaknya segera diberitahu tentang penipuan tersebut dan sedang menyelidikinya.

Hasil setahun penuh Societe Generale akan diumumkan pada 21 Februari.