Pria Pennsylvania dijatuhi hukuman 15 tahun penjara karena skema Ponzi senilai $35 juta

FILADELPHIA – Seorang pemilik gym yang berubah menjadi manajer dana investasi dijatuhi hukuman 15 tahun penjara pada hari Selasa karena menjalankan skema Ponzi yang membuat investor kekurangan $35 juta ketika penipuan tersebut terungkap.

Joseph Forte, 53, dari Broomall mencoba meningkatkan status sosialnya dengan mengumpulkan kekayaan dan menjanjikan hadiah besar kepada sekolah swasta dan badan amal di wilayah Philadelphia, kedua belah pihak setuju. Ia juga menghabiskan investasinya untuk membeli rumah pantai, perahu motor, dan biaya sekolah swasta untuk anak-anaknya.

Para korban yang marah bersaksi pada hari Selasa bahwa Forte menggunakan koneksi pribadi untuk mendapatkan kepercayaan mereka, membuat laporan pendapatan yang cemerlang dan meminta investasi baru bahkan beberapa hari sebelum permohonannya pada bulan Desember 2008 dalam skema yang menghasilkan $80 juta.

“Kami telah hidup dengan baik sesuai kemampuan kami sepanjang hidup kami dan berhasil mengumpulkan $200.000 untuk masa pensiun kami… Uang itu hilang,” kata Rosemarie Wilson, 57, dari Chambersburg, seorang pensiunan sekretaris yang terpaksa kembali bekerja dengan suaminya yang seorang guru sekolah.

“Anda telah menghancurkan banyak sekali nyawa,” katanya.

Pengacara Forte mengatakan mantan pemilik gym itu memiliki khayalan akan keagungan dan berharap dapat menghasilkan uang bagi kliennya.

Namun ketajaman bisnisnya tidak ia miliki, sama seperti ketika ia menggunakan tabungan ibunya untuk membiayai gym dan ibu mertuanya untuk membiayai usaha lain yang gagal.

Forte hanya memperoleh $10.000 pada tahun 1994, sekitar setahun sebelum dia memulai dana investasi di ruang bawah tanahnya. Pada tahun 2005, dia telah menerima $1,5 juta dari dana tersebut. Kliennya termasuk beberapa yayasan keluarga kecil yang memberikan sumbangan tahunan kepada gereja, sekolah, rumah sakit, dan badan amal lainnya di wilayah tersebut.

Forte mencoba membuat nama yang mirip untuk dirinya sendiri dengan memberikan $150.000 hingga $815.000 masing-masing ke beberapa sekolah persiapan swasta, termasuk Malvern Preparatory School dan Cardinal O’Hara High School. Penerima federal sekarang mencoba untuk mendapatkan kembali sumbangan tersebut – bersama dengan kelebihan keuntungan yang dibayarkan kepada investor awal – untuk membayar kembali para korban.

“Itu bukan sebuah skema ketika dimulai,” kata Forte kepada hakim. “Saya tidak bisa langsung melakukan apa yang saya katakan kepada orang-orang, jadi saya mulai berbohong.”

Dia mengatakan dia berharap untuk merevisi strategi perdagangannya seiring berjalannya waktu untuk mencapai pengembalian yang dijanjikan sebesar 18 hingga 38 persen. Namun jumlahnya – dan jumlah investor – semakin bertambah, membuat tugas tersebut menjadi mustahil.

“Pada akhirnya, saya aktif mencari uang karena saya panik,” kata Forte kepada Hakim Senior Distrik AS Jan DuBois, yang menjatuhkan hukuman kepadanya di tengah pedoman federal.

Forte, yang mengaku bersalah atas empat tuduhan penipuan dan pencucian uang, melapor ke pihak berwenang pada tanggal 22 Desember 2008. Tidak ada penyelidikan yang dilakukan, tetapi seperti yang dicatat DuBois, “kejadian sudah habis.”

Investor menuntut uang mereka.

DuBois memerintahkan Forte untuk melapor ke penjara pada tanggal 8 Januari. Dia juga memerintahkan ganti rugi sebesar $35 juta, meskipun para korban kemungkinan besar tidak akan mendapatkan banyak keuntungan. Penerima federal menjual real estat Forte dan aset lainnya, tetapi banyak yang memiliki leverage yang besar.

Forte memiliki gelar sarjana di bidang keuangan tetapi tidak memiliki kualifikasi lain untuk menjalankan dana investasi besar, kata Khan.

DuBois mengakui bahwa Forte didorong oleh filantropi – dan status yang akan dihasilkannya – dan juga oleh keserakahan.

“Sayangnya bagi Anda, Anda menggunakan uang orang lain. Itu tidak berhasil,” kata DuBois.