Lima skema hipotek ‘Nightmare’ $ 70 juta

Baltimore – Lebih dari 1.000 orang ditipu sekitar $ 70 juta oleh kelompok yang mengiklankan impian kepemilikan rumah dalam skema Ponzi mimpi buruk, pejabat federal dan Maryland mengatakan pada hari Senin.

Lima petugas untuk Laurel, Metro Dream Homes Company yang berbasis di Laurel, dituduh menyesatkan pemilik rumah untuk membuang uang ke dalam bisnis dengan janji bahwa pendapatan akan digunakan untuk melunasi pinjaman hipotek mereka. Skema ini berjalan dari 2005 hingga Oktober 2007, kata pihak berwenang.

Asisten Pengacara -Amerika yang baru dikonfirmasi, Lanny Breuer mengatakan bahwa tuduhan itu harus mengirim pesan kepada mereka yang terkait dengan penipuan hipotek.

“Keputusan kami sebagai kelompok hebat,” katanya pada konferensi pers di Washington. “Kami akan menemukanmu. Kami akan menuntutmu dan memasukkanmu ke penjara. ‘

Pendiri Dakwaan, pendiri Andrew Hamilton Williams Jr., 58, dari Hollywood, Florida; Petugas Keuangan Michael Anthony Hickson, 46, dari Commack, NY; Presiden Isaac Jerome Smith, 46, dari Spotsylvania, Va.; dan Wakil Presiden Alvita Karen Gunn, 31, dari Hanover, MD. Mereka memiliki 48 jam untuk menyerahkan diri.

Gunn membuat penampilan pertama di Pengadilan Distrik AS di Greenbelt, MD pada Senin sore. Pengacaranya, Elita C. Amato, tidak segera menelepon untuk berkomentar. Pengacara lain dalam kasus ini juga tidak dapat dihubungi untuk memberikan komentar.

Orang kelima, Carole Nelson, 50, dari Washington, DC, disebutkan dalam dokumen yang biasanya diserahkan sebagai bagian dari perjanjian pembelaan.

“Beberapa orang berharap untuk menjadi kaya dengan cepat dengan bermimpi tanpa kerja keras,” kata Rosenstein, pengacara AS untuk Maryland. “Orang biasanya hanya dapat mencapai ini dengan melanggar aturan.”

Jaksa penuntut mengatakan perusahaan memasarkan program hipotek dalam seminar di hotel -hotel mewah di Maryland, Washington dan Beverly Hills, California. Seorang investor harus mendapatkan minimal $ 50.000 untuk setiap rumah. Perusahaan itu kemudian seharusnya melunasi pinjaman hipotek mereka dalam waktu lima hingga tujuh tahun.

Lebih dari setengah korban berasal dari pinggiran kota Washington di Kabupaten Pangeran George di Maryland, kata John McLane, asisten pengacara di Maryland. Korban lainnya adalah di California, Delaware, Distrik Columbia, Georgia, New York, North Carolina dan Virginia.

Investor mengatakan mereka berinvestasi dalam mesin ATM, iklan televisi dan panggilan kios kartu yang akan mengumpulkan uang untuk pembayaran hipotek. Tetapi jaksa penuntut mengatakan bisnis ini tidak pernah menghasilkan uang.

Sebaliknya, jaksa penuntut mengatakan investasi itu digunakan untuk membayar gaji hingga $ 200.000 dan mempertahankan armada mobil mewah dan staf 10 orang. Dan pejabat perusahaan diduga bepergian dengan investor uang ke Super Bowl dan NBA All-Star Game.

“Nama Dream Homes benar -benar mimpi buruk bagi begitu banyak orang di negara bagian Maryland,” kata Douglas F. Gansler, pengacara negara bagian.

Pihak berwenang mengatakan para konspirator yang dioperasikan dengan berbagai nama perusahaan, termasuk Metro Dream Homes, Metropolitan Grapevine LLC dan Post Dream Homes.

Penyelidik mengatakan skema itu diperluas – investor awal yang pembayaran hipotek bulanannya dibayarkan dengan uang yang disediakan oleh investor kemudian memastikan kemungkinan rekrutmen bahwa program tersebut bekerja. Investor mengatakan perusahaan menghasilkan sebanyak $ 10 juta per bulan.

Perwakilan rumah impian juga mendorong investor untuk mendaftarkan lebih dari satu rumah dalam program ini, dengan biaya investasi tambahan sebesar $ 50.000 yang diperlukan untuk setiap rumah. Investor yang menempatkan $ 100.000 atau lebih dalam program mengatakan mereka akan menerima kursi di “dewan direksi junior”.