Kasus RICO Menargetkan Penipuan Asuransi

Di dalam Brooklyn, NY, (mencari) Anda bisa mencari nafkah hanya dengan mengarahkan korban kecelakaan ke klinik medis yang tepat. Hal ini karena klinik-klinik tertentu mempunyai banyak uang untuk membayar “pelari”—orang-orang yang mengirim korban kecelakaan ke klinik medis—ratusan dan terkadang ribuan dolar untuk setiap orang yang dibawa untuk berobat.

Dana untuk melakukan hal ini semakin banyak berasal dari penagihan perusahaan asuransi atas layanan medis yang tidak pernah diberikan. Meskipun banyak pengamat mengetahui adanya kelompok klinik medis terpencil yang membayar pasien baru, baru sekarang, dengan pengajuan permohonan sipil besar-besaran, RIKO (mencari) tindakan di Mahkamah Agung Negara Bagian New York oleh beberapa perusahaan asuransi, sehingga masyarakat menjadi sadar akan kedalaman dan kompleksitas skema penipuan asuransi tersebut.

Gugatan RICO, yang diajukan oleh perusahaan asuransi Nationwide, Allstate dan Encompass, menuduh bahwa Alex Buziashvili, Gary Grinberg, Yuri Grinberg, Lyubov Mirvis, Mark Mirvis, Edouard Rozenthal, Oleg Mirochnik, Yefim Gertopsky dan lainnya mendirikan perusahaan bernama Parallel Management. Manajemen Paralel, yang menurut polisi mempunyai hubungan baik Kejahatan terorganisir Rusia (mencari), berfungsi sebagai pusat komando bagi lapisan bisnis di bawahnya, dan di bagian bawah strukturnya terdapat sekelompok klinik yang dimiliki oleh 10 dokter.

Pengaduan tersebut menyatakan bahwa para dokter tersebut, yang dilarang oleh dua undang-undang negara bagian yang berbeda untuk mendelegasikan tanggung jawab manajemen praktik mereka kepada non-dokter, melakukan hal tersebut. Sebagai imbalan atas komisi atau biaya tetap, para dokter setuju untuk membatasi keterlibatan mereka hanya pada tanda tangan mereka dan mengizinkan non-dokter untuk menjalankan klinik, yang mencakup segala hal mulai dari memberikan perawatan chiropraktik hingga melakukan kecelakaan.

Namun pemilik Parallel Management tidak puas membayar para pelari untuk mengirim korban kecelakaan dalam perjalanan mereka. Selain kecelakaan mobil yang direkayasa, terdapat bukti bahwa suap dibayarkan kepada bantuan administratif Kepolisian Kota New York untuk laporan kecelakaan polisi yang sepenuhnya fiktif. Perwakilan klaim perusahaan asuransi mulai mencurigai suatu skema ketika mereka melihat bahwa beberapa alamat korban kecelakaan yang berbeda adalah sama, bahwa hasil tes medis yang sama dari tanggal yang berbeda diteruskan untuk pembayaran (menunjukkan bahwa laporan medis sebelumnya telah didaur ulang), atau bahwa seseorang akan mengalami beberapa kecelakaan mobil dalam waktu singkat.

Mereka juga mencatat bahwa klinik medis yang melayani para korban akan melakukan serangkaian tes yang sama dan memberikan perawatan yang sama, bahkan jika diagnosis cedera berbeda. Ketika para korban kecelakaan diperiksa di bawah sumpah, banyak yang menyangkal menerima perawatan yang ditagihkan oleh perusahaan asuransi.

Banyak peserta skema ini tumbuh di negara bagian bekas Uni Soviet (mencari). Michael Fella dari Biro Kejahatan Asuransi Nasional (mencari) mengatakan bahwa imigran Rusia menggunakan sistem asuransi mobil untuk menciptakan perusahaan kriminal besar.

Pengacara juga memainkan peran integral dalam aktivitas konspirasi sehari-hari. Diduga bahwa dua pengacara berbeda dan lima firma hukum pada dasarnya berfungsi sebagai “penasihat rumah” untuk klinik tersebut. Ketika perusahaan asuransi menolak tagihan medis pasien klinik, pengacara akan mengajukan gugatan terhadap perusahaan atau mengajukan tuntutan arbitrase. Ketika pasien dirawat sampai pada titik di mana cedera mereka cukup parah sehingga harus dibayar dengan uang dalam jumlah besar, mereka akan mengajukan tuntutan hukum terhadap orang yang diduga melukai mereka.

“Meskipun penipuan asuransi adalah hal biasa, ini adalah pertama kalinya kita melihat struktur rumit perusahaan yang didirikan dengan tujuan tunggal, tampaknya melakukan penipuan asuransi,” kata Vince Coyne, Direktur Unit Investigasi Khusus di Nationwide Insurance, salah satu penggugat dalam gugatan perdata RICO dan yang lainnya menentang Manajemen Paralel. “Jelas bagi kami bahwa pengacara yang cerdik berperan penting dalam skema yang sedang berlangsung untuk menipu jutaan dolar perusahaan asuransi.”

Gugatan RICO menunjukkan bahwa pada pertemuan uang asuransi, imigran baru, dan pengacara, kita bisa saja menemukan penipuan. Sebagian besar sistem asuransi kita bergantung pada hubungan kepercayaan. Bagaimanapun juga, penyedia layanan asuransi berada dalam posisi yang tidak menyenangkan karena harus percaya bahwa layanan medis yang ditagihkan kepada mereka benar-benar telah disediakan. Sistem ini mungkin pernah bekerja dengan baik, namun ada banyak bukti bahwa di Amerika saat ini sistem tersebut tidak berfungsi dengan baik.

Matt Hayes mulai mempraktikkan hukum imigrasi tidak lama setelah lulus dari Fakultas Hukum Universitas Pace pada tahun 1994, mewakili imigran baru dalam masalah perdata dan pidana. Dia adalah penulis The New Immigration Law and Practice, yang akan diterbitkan pada bulan Oktober.

Tanggapi Penulis