Investor meragukan Madoff bertindak sendirian dalam dugaan skema Ponzi

BARU YORK – Klaim Bernard Madoff bahwa ia melakukan salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah tanpa bantuan apa pun ditanggapi dengan ketidakpercayaan oleh para investor dan pakar industri keamanannya.

Biasanya dibutuhkan tim akuntan, pialang saham, pengacara, dan banyak lagi untuk menjalankan dana investasi bernilai miliaran dolar yang dijalankan Madoff dari lantai 17 kantor pusatnya di Manhattan.

Klik di sini untuk foto.

Perusahaan itu memiliki klien di seluruh dunia. Hanya dengan membuat laporan keuangan terperinci yang diterima investor melalui pos setiap bulannya akan menjadi upaya yang sangat besar bagi satu orang saja, kata para pengamat, meskipun laporan-laporan ini murni khayalan.

“Seseorang harus menciptakannya. Seseorang harus menciptakan kesan bahwa ada keuntungan,” kata pengacara Harry Susman, yang mewakili beberapa investor Madoff.

“Orang itu berusia 70 tahun. Bisakah dia melakukannya sendiri? Sistem komputernya harus komprehensif. Tampaknya dia menjual saham, membeli saham, menjual telepon, membeli saham. Seseorang harus duduk di sana dan membeli saham. Di mana orang-orang ini?”

Penyelidik federal masih dalam tahap awal mencoba menjawab pertanyaan yang sama saat mereka mengungkap operasi Madoff. Mereka telah menemukan beberapa set buku dan dokumen palsu di kantornya di Manhattan, sehingga menimbulkan pertanyaan siapa yang menyiapkannya. Mungkin perlu waktu sebelum mereka dapat mengetahui apakah dia punya kaki tangan.

Menurut seorang pejabat yang mengetahui kasus tersebut, penyelidik telah mulai melakukan panggilan pengadilan kepada dewan juri yang mengharuskan saksi untuk bersaksi dan mencari dokumen. Pejabat tersebut, yang berbicara tanpa menyebut nama karena penyelidikan sedang berlangsung, menolak menyebutkan siapa yang dilayani atau merinci dokumen apa yang sedang dicari.

Investigasi terjadi di kantor Manhattan yang pernah menjadi tempat peristirahatan Madoff, namun kini menjadi lokasi perburuan tanpa henti untuk dokumen-dokumen yang memberatkan, dengan kotak-kotak catatan yang disita ditumpuk di lorong.

“Setiap kali saya keluar dari pintu kantor untuk pergi ke toilet wanita, saya tersandung agen FBI,” kata Muriel “Mickie” Siebert, yang brokernya berbagi lantai 17 gedung perkantoran tersebut.

Investigasi ini dipimpin oleh FBI dan Komisi Sekuritas dan Bursa — lembaga yang telah ditantang untuk menyelidiki skandal keuangan lainnya sejak jatuhnya Wall Street.

Salah satu subjek penyelidikan yang potensial adalah peran yang dimainkan oleh Frank DiPascali, pejabat keuangan terkemuka di firma penasihat investasi Madoff.

Beberapa investor, pengacara mereka, dan mantan karyawan Madoff yang berbicara kepada The Associated Press menggambarkan DiPascali, dari Bridgewater, N.J., sebagai orang yang tampaknya paling bertanggung jawab atas operasional bisnis sehari-hari.

Ketika klien mempunyai pertanyaan tentang strategi investasi perusahaan atau kinerjanya, DiPascali-lah yang akan menelepon. Jika mereka ingin menambah atau mengurangi uang dari rekeningnya, DiPascali yang mengatur dan menerbitkan cek.

Pihak berwenang belum secara terbuka menuduh DiPascali melakukan kesalahan apa pun. Pengacaranya, Marc Mukasey, pada hari Kamis menolak untuk membahas peran kliennya atau mengatakan apakah dia mengetahui penipuan tersebut sebelum penangkapan Madoff.

“Kami sedang duduk bersama klien kami dan meninjau kariernya bersama Madoff serta tugas dan tanggung jawabnya,” kata Mukasey, putra Jaksa Agung AS Michael Mukasey. “Saya memahami bahwa masyarakat sangat frustrasi dan kesal… Kami ingin melihat masyarakat mendapatkan kembali uang mereka sebanyak mungkin.”

Pertanyaan juga membayangi auditor Madoff, Friehling & Horowitz, seorang akuntan yang relatif tidak dikenal di pinggiran utara kota yang tampaknya bekerja di kantor satu ruangan dengan jam kerja tidak teratur dan staf yang sederhana.

Audit tersebut tampaknya gagal mendeteksi penipuan tersebut, yang menurut Madoff kepada penyelidik adalah skema Ponzi yang menimbulkan kerugian sekitar $50 miliar.

Kepala perusahaan tersebut, David G. Friehling, tidak menjawab teleponnya selama berhari-hari. Pengacaranya, Andrew Lankler, menolak berkomentar pada hari Kamis.

Penyidik ​​juga diharapkan menyelidiki kemungkinan keterlibatan beberapa anggota keluarga Madoff yang bekerja di perusahaannya, termasuk saudara laki-lakinya, dua putranya, dan lainnya yang bekerja di berbagai badan usahanya. Istrinya juga menjadi sorotan.

Namun, hingga saat ini mereka juga belum secara resmi dituduh melakukan kesalahan apa pun.

Firma hukum yang mewakili putra Madoff, Andrew dan Marc, mengeluarkan pernyataan yang mengatakan bahwa mereka pertama kali mengetahui penipuan tersebut beberapa hari yang lalu, ketika ayah mereka sambil menangis mengaku, dan segera menyerahkan diri. Keduanya tampaknya bekerja terutama di divisi lain di perusahaan ayah mereka, bukan di unit rahasia yang menangani uang investor.

Menurut beberapa pihak, Bernard Madoff tampaknya telah mengambil langkah yang tidak biasa untuk membatasi jumlah orang dan perusahaan luar yang memiliki andil dalam menjalankan bisnis tersebut.

Sebagian besar perekrutan investor baru ke dalam dananya dilakukan secara informal, melalui teman, atau melalui sekelompok dana pengumpan besar yang dikelola secara independen, yang juga menghabiskan sebagian besar biaya pengelolaan untuk menangani investasi tersebut. Mereka termasuk Fairfield Greenwich Group, yang menyerahkan seluruh dana Fairfield Sentry Fund senilai $7,3 miliar ke tangan Madoff.

Tidak jelas apakah pihak berwenang sedang mencari tahu apakah ada dana tersebut, yang investornya menjadi korban terbesar Madoff, mungkin terlibat dalam skema tersebut. Masing-masing mengaku tidak mengetahui bahwa ada sesuatu yang salah.

Biasanya, dana seperti Madoff akan menggunakan perusahaan pialang luar untuk menyelesaikan perdagangan sahamnya. Dalam kasusnya, tugas-tugas tersebut – jika benar-benar terjadi – tampaknya ditangani di rumah.

Rupanya dia tidak menyewa perusahaan jasa profesional dari luar untuk membantu menghitung kinerjanya atau menghasilkan data elektronik untuk investor.

“Dia masih melakukannya seperti yang Anda lakukan pada tahun 1960an, dengan tiket kertas,” kata Suzanne Murphy, konsultan hedge fund yang menyelidiki bisnis Madoff dua tahun lalu sebelum memutuskan untuk tidak berinvestasi di dalamnya.

“Di sebagian besar dana lindung nilai, Anda memiliki banyak mitra dalam transaksi, tetapi dia melakukan semuanya secara independen,” kata Jake Walthour, kepala layanan konsultasi di perusahaan prudensial Aksia LLC, yang juga menyelidiki operasi Madoff dan memutuskan ada yang tidak beres.

Kurangnya mitra membuat sulit untuk memverifikasi bahwa bisnis Madoff benar-benar menghasilkan keuntungan yang baik. Hal ini mungkin juga mencerminkan upaya untuk membatasi jumlah kemungkinan kaki tangan.

Klik di sini untuk membaca keluhan Madoff (FindLaw PDF).