Departemen Keuangan mempertimbangkan untuk memperluas aturan anti pencucian uang

WASHINGTON – Regulator federal sedang mempertimbangkan untuk menerapkan peraturan anti pencucian uang pada dealer mobil dan agen perjalanan sebagai bagian dari perjuangan pemerintahan Bush melawan penyelundup narkoba dan teroris.

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan sedang menyelidiki apakah dealer mobil dan agen perjalanan harus menerapkan program komprehensif untuk memerangi pencucian uang dan apakah mereka harus mengambil langkah-langkah tertentu untuk memverifikasi identitas pelanggan yang berbisnis dengan mereka.

Departemen dalam melaksanakan USA Patriot Act tahun 2001 telah mengadopsi persyaratan serupa untuk bank, perusahaan kartu kredit dan sejumlah perusahaan lainnya. Undang-undang tersebut – yang disahkan setelah serangan teroris 11 September – memperluas kewenangan pemerintah untuk memburu pelaku pencucian uang dan melacak pemodal teroris.

Departemen Keuangan mengatakan pihaknya sedang mempertimbangkan untuk menerapkan aturan anti pencucian uang pada dealer mobil dan bisnis yang menjual kapal dan pesawat, dan pada agen perjalanan dalam pemberitahuan yang diterbitkan di Federal Register pada hari Senin.

Pemerintah telah mengatakan, antara lain, bahwa mereka ingin lebih memahami potensi risiko pencucian uang yang ditimbulkan oleh perusahaan-perusahaan ini. Mereka meminta industri dan publik untuk memberikan umpan balik dalam komentar tertulis yang akan jatuh tempo pada 10 April.

Agen perjalanan akan bekerja sama dengan pemerintah mengenai masalah ini, namun ingin memastikan tidak ada beban peraturan yang tidak perlu terhadap industri ini, kata Burton Rubin, penasihat umum di American Society of Travel Agents. Sebuah pesan ditinggalkan untuk Asosiasi Dealer Mobil Nasional.

Pencucian uang melibatkan pergerakan keuntungan dari perdagangan narkoba atau senjata, korupsi politik, prostitusi dan kegiatan ilegal lainnya melalui serangkaian rekening atau bisnis untuk menyamarkannya sebagai hasil dari bisnis yang sah.

Pemerintah juga menggunakan peraturan anti pencucian uang sebagai cara untuk mencegah orang atau kelompok mendanai kegiatan teroris.

Risiko pencucian uang dapat terjadi ketika sebuah mobil atau jenis kendaraan lainnya dibeli dengan uang tunai, “di mana pelaku pencucian uang berusaha mencuci hasil haram” melalui transaksi keuangan, kata Departemen Keuangan.

Demikian pula, beberapa risiko pencucian uang mungkin timbul ketika sejumlah besar uang tunai digunakan untuk membayar layanan perjalanan, kata Departemen Keuangan.

Bahkan jika dealer kendaraan dan agen perjalanan harus melaporkan transaksi tunai lebih dari $10.000 kepada pemerintah, peraturan anti pencucian uang tambahan mungkin diperlukan, kata Departemen Keuangan.

Tahun lalu, Departemen Keuangan mengeluarkan peraturan yang mewajibkan bank dan perusahaan lain untuk menerapkan program anti pencucian uang yang komprehensif.

Melalui program tersebut, perusahaan harus melatih karyawannya untuk mendeteksi metode pencucian uang, menetapkan kebijakan dan prosedur untuk mengidentifikasi risiko dan meminimalkan peluang penyalahgunaan, serta melakukan audit independen.