Dana talangan bank Spanyol menunjukkan aturan anti-krisis baru di Eropa

MADRID – Banco Santander dari Spanyol membayar 1 euro untuk mengambil alih saingannya yang bermasalah Banco Popular, dalam sebuah kesepakatan yang menunjukkan sistem baru Eropa untuk menyelamatkan bank-bank yang bangkrut tanpa mengenakan pajak kepada pembayar pajak atau memberikan tekanan pada pasar.

Santander mengatakan pada hari Rabu bahwa pihaknya akan mengambil alih seluruh saham Banco Popular, yang telah kehilangan lebih dari setengah nilainya sejak pekan lalu karena meningkatnya kekhawatiran mengenai kesehatan keuangan pemberi pinjaman. Ini akan mengumpulkan sekitar 7 miliar euro ($7,9 miliar) dalam penerbitan saham untuk memperkuat neraca Banco Popular.

Pengambilalihan tersebut dilakukan dalam lelang yang disetujui oleh otoritas Eropa setelah regulator perbankan utama zona euro, Bank Sentral Eropa, mengatakan pada hari Selasa bahwa mereka yakin Popular “gagal atau kemungkinan besar akan gagal.”

Ini adalah pertama kalinya ECB menghentikan bank sejak bank tersebut diberi wewenang baru untuk mencegah dana talangan (bailout) bank yang membebani keuangan pemerintah, seperti yang terjadi selama krisis utang zona euro.

Para pemimpin Eropa sepakat untuk memindahkan pengawasan perbankan ke tingkat UE – yang disebut “persatuan perbankan” – di tengah kekhawatiran bahwa regulator nasional terlalu lambat dalam menandai permasalahan di bank asal mereka. ECB mengambil alih tanggung jawab pengawasan pada bulan November 2014.

Popular yang berbasis di Madrid sedang berjuang dengan aset bermasalah sebesar 7,9 miliar euro ($8,9 miliar), termasuk real estat senilai 7,2 miliar euro ($8,1 miliar).

Ketika kepercayaan terhadap Popular berkurang, saham bank tersebut turun sekitar 38 persen pada minggu lalu dan 20 persen lagi pada minggu ini menjadi 0,32 euro per saham sebelum regulator menghentikan perdagangan sahamnya menjelang pembukaan pasar pada hari Rabu. Popular memiliki 305,152 pemegang saham pada akhir Maret.

Penjualan tersebut dilakukan demi kepentingan publik karena melindungi semua deposan Banco Popular dan menjamin stabilitas keuangan, kata badan Eropa yang mengelola bank-bank di zona euro yang beranggotakan 19 negara, dimana Spanyol merupakan salah satu anggotanya.

Pemerintah Spanyol sebelumnya mengesampingkan dana talangan (bail out) bank tersebut dengan uang pembayar pajak. Menteri Perekonomian Luis de Guindos mengatakan pada hari Rabu bahwa penjualan tersebut adalah “hasil yang baik” mengingat kekurangan pemberi pinjaman dalam beberapa minggu terakhir. Pengambilalihan tersebut “memastikan perlindungan maksimal bagi deposan dan kelangsungan aktivitas bank,” kata De Guindos.

Dengan pengambilalihan tersebut, Santander menjadi bank Spanyol terbesar dalam hal pinjaman dan simpanan, menjangkau 17 juta nasabah.

Investasi tersebut juga mencakup aset Popular di Portugal, sehingga total pelanggan Santander di negara tetangga menjadi 4 juta.

“Kombinasi Santander dan Popular memperkuat diversifikasi geografis Grup pada saat kondisi perekonomian membaik baik di Spanyol dan Portugal,” kata Ketua Santander Ana Botin.

Santander mengatakan kesepakatan itu tidak akan berdampak signifikan terhadap kesehatan keuangan Santander dan diperkirakan akan menghasilkan pengembalian investasi sebesar 13-14 persen pada tahun 2020.

Saham Santander turun 3 persen pada awal perdagangan sebelum pulih menjadi 0,4 persen lebih rendah pada 5,77 euro.

___

David McHugh di Frankfurt, Jerman, berkontribusi pada laporan ini.