Aturan AS memaksa Western Union untuk memblokir transfer uang oleh Muslim

Dubai, Uni Emirat Arab – Agen transfer uang seperti Western Union telah menunda atau memblokir ribuan pengiriman uang tunai atas kecurigaan koneksi teroris hanya karena pemancar atau penerima memiliki nama seperti Mohammed atau Ahmed, kata pejabat perusahaan.

Dalam satu contoh, seorang manajer India di sini mengatakan bahwa Western Union mencegahnya mengirim US $ 120 (Euro96) bulan ini, karena nama penerima adalah Mohammed.

“Western Union memberi tahu saya bahwa jika saya mengirim uang ke Sahir Mohammed, uang itu akan diblokir karena namanya,” kata Abdul Rahman Maruthayil yang berusia 36 tahun, yang kemudian mengirim uang itu Pertukaran UEALayanan transfer uang yang berbasis di Dubai.

Dalam kasus yang sama, Pakistan Qadir Khan mengatakan Western Union memblokir usahanya bulan ini untuk mencapai saudaranya, Mohammed, untuk operasi katarak.

“Setiap Muhammad sekarang adalah seorang teroris?” Khan bertanya.

Western Union Financial Services, Inc., sebuah perusahaan AS di Colorado, mengatakan panitanya cukup mengikuti Divisi Perbendaharaan AS Pedoman yang bertujuan menyelidiki arus kas ke tautan teroris. Sebagian besar transaksi yang ditandai ditunda selama beberapa jam. Beberapa benar -benar diblokir.

Dalam banyak kasus, klien seperti Maruthayil hanya menemukan cara lain untuk mengirim dana-sering melalui pertukaran informal dengan pemantauan yang kurang ketat.

Tetapi kritik terhadap program ini mengatakan itu terlalu luas. Jumlah orang di Emirate saja tidak nyaman, yang bekerja sama dengan kami terhadap operasi di lokasi, dianggap signifikan. Seorang petugas Western Union mengatakan bahwa sekitar 300 transfer uang dari satu waralaba Dubai diblokir atau ditunda setiap hari -tidak salah satunya yang pernah menghasilkan hubungan teroris.

Di Washington, juru bicara Departemen Keuangan AS Molly Millerwise mengatakan bank -bank asing menggunakan daftar nama teroris departemen untuk membekukan US $ 150 juta (Euro117 juta) dalam aset karena dirilis setelah 11 September. Millerwise tidak tahu bahwa nilai transfer uang dengan daftar itu diblokir, tetapi dia mengatakan frustrasi tidak puas dengan nama -nama tertentu, tetapi penting.

“Kami berkewajiban melakukan segala daya kami untuk menjaga uang dari tangan teroris,” kata Millerwise.

Nama daftar, tersedia di perbendaharaan Kantor Kontrol Aset Asing Situs web berisi ratusan Mohammed.

Perhatian Western Union mungkin dapat dimengerti. 11 September Pembajak Mohammed Atta mengirim uang dari dua agen Uni Barat di Maryland sebelum berada di pesawat di atas kapal yang ia bantu jatuh ke Pusat Perdagangan Dunia New York.

Penindasan transfer uang datang di tengah wahyu bahwa Departemen Keuangan AS dan CIA telah mendeteksi jutaan transaksi keuangan rahasia yang ditangani oleh Masyarakat Belgia untuk telekomunikasi keuangan antar bank di seluruh dunia, atau Swift.

Di Dubai, seorang manajer cabang Western Union mengatakan dia terpaksa mematuhi peraturan AS yang dianggapnya terlalu luas.

“Mohammed dan Ahmed telah menjadi nama yang bermasalah karena mereka sering berada dalam daftar teroris,” kata Nixon Baby, yang menjalankan waralaba Western Union di Bur Dubai, lingkungan yang penuh dengan perusahaan Asia Selatan. ‘Ini adalah peraturan yang harus dipatuhi oleh Uni Barat. Kami tidak memiliki kendali. ‘

Di kantor lain di Western Union, seorang eksekutif yang berurusan dengan langkah -langkah keamanan mengatakan sekitar 1 persen dari 30.000 transfer uang harian toko – sekitar 300 per hari – ditunda atau diblokir karena dugaan hubungan teroris. Sejauh ini, semua orang telah terbukti salah, kata eksekutif dengan syarat anonim karena dia tidak diizinkan berbicara dengan pers.

Western Union secara teratur menunda atau memblokir transfer antara klien yang namanya bahkan sebagian cocok dengan nama dalam daftar Treasury. Uang biasanya dirilis segera setelah tersangka dapat menunjukkan dokumen identitas yang membuktikan bahwa mereka tidak ada dalam daftar, kata eksekutif.

Peraturan AS berlaku untuk transfer uang Western Union yang dilakukan di mana saja, kata Marc Aubry, direktur direktur pemasaran perusahaan di Dubai.

Tetapi Uni Emirat Arab, di mana Dubai adalah salah satu dari tujuh negara bagian kota, sangat rentan terhadap pembatasan Departemen Keuangan, karena merupakan rumah bagi lebih dari satu juta pekerja asing yang mengirim rumah secara kolektif US $ 14 miliar (Euro11 miliar) tahun lalu, menurut laporan pemerintah.

Divisi Treasury AS bekerja dengan pemerintah Emirati untuk memperketat pengawasan setelah penyelidikan AS pada tahun 2004 menemukan bahwa sebagian besar dari US $ 400.000 (EURO313.000) yang dihabiskan pada 11 September serangan yang diloloskan oleh rekening bank di Emirates, pusat bank tengah.

Divisi Treasury mengatakan Emirates telah mengambil ‘dibintangi’ terhadap pembiayaan teroris, tetapi merek agensi masih Bank Teluk berisiko tinggi. Pejabat di wilayah tersebut telah lama menunjukkan bahwa teroris juga memiliki beberapa masalah menggunakan bank AS dan agen transfer uang.

Ekspatriat Dubai seperti Khan dan Maruthayil mengatakan Western Union, yang mengatakan ia menghasilkan $ 3 miliar (Euro2,3 miliar) setiap tahun dari operasinya di 200 negara, tidak memiliki dasar yang sah untuk menunda atau memblokir uang tunai yang sangat dibutuhkan untuk keluarga.

Mereka percaya pedoman Treasury mengirim lebih banyak orang ke jaringan transfer uang informal yang disebut ‘hundis’ atau ‘hawalas’ yang memotong penyelidikan pemerintah dan perbankan. Jaringan Hawala diketahui telah digunakan oleh gangster dan teroris.

“Mengirim uang melalui Hawala lebih murah dan tidak diperiksa oleh bank, jadi lebih cepat,” kata seorang sopir taksi Pakistan yang menyebut dirinya Munir Ahmed. “Mereka mengatakan itu tidak sah, tetapi itu adalah alternatif yang dapat diandalkan untuk Western Union.”

Di Dewan Hubungan Islam Amerika di Washington, juru bicara Corey Saylor mengatakan perbendaharaan harus mereformasi aturannya.

“Program Treasury bahkan mengganggu transaksi yang paling tidak bersalah,” kata Saylor. “Hanya karena Ahmed adalah nama umum dalam daftar mereka, semua orang dengan nama tiba -tiba macet.”