Pasar Eropa dan Asia terpuruk karena ketakutan terhadap krisis

LONDON – Pasar saham Asia dan Eropa melemah pada hari Senin karena dana talangan (bailout) dari bank-bank pemerintah di AS dan Eropa gagal meredakan kekhawatiran bahwa krisis keuangan global akan menghambat pertumbuhan ekonomi global.

Investor tidak terlalu terhibur dengan penerapan rencana Washington senilai $700 miliar untuk membeli aset buruk dari bank dan institusi lain untuk menopang industri keuangan pada hari Jumat karena ketidakpastian mengenai rincian kesepakatan dan seberapa besar hal tersebut akan membantu.

Indeks saham acuan Inggris, FTSE 100, kehilangan 220,11 menjadi 4.760,14 – turun 4,42 persen.

Penurunan ini dipimpin oleh industri perbankan, sedangkan industri pertambangan dan minyak juga mengalami penurunan. Harga saham HBOS PLC turun 15,7 persen, sedangkan Royal Bank of Scotland Group PLC turun 13,6 persen.

Indeks DAX Jerman turun 4,22 persen menjadi 5.552,27. Indeks CAC-40 Perancis turun 4,85 persen menjadi 3.882,81. Di Rusia, indeks saham RTS turun lebih dari 7 persen dalam 20 menit pertama perdagangan.

Selama akhir pekan, banyak pemerintah Eropa mengambil langkah untuk menyelamatkan bank-bank yang bermasalah, dengan memberikan lebih banyak janji untuk melindungi para deposan dari krisis kredit.

Jerman pada hari Minggu menyetujui paket 50 miliar euro ($68 miliar) untuk menyelamatkan Hypo Real Estate, pemberi pinjaman real estat komersial terbesar kedua di negara itu, setelah rencana penyelamatan oleh pemberi pinjaman swasta gagal.

BNP Paribas SA dari Perancis berkomitmen untuk mengambil 75 persen saham di bank Eropa yang bermasalah, Fortis N, dan Swedia serta Denmark mengikuti Irlandia dan Inggris dalam meningkatkan jumlah simpanan tabungan yang dijamin oleh pemerintah.

Alistair Darling, Menteri Keuangan Inggris, mengatakan dia “siap melakukan apa pun” agar negaranya bisa melewati krisis kredit, dan sedang mempertimbangkan “berbagai proposal.”

Namun para analis mengatakan bahwa, seperti rencana AS, kurangnya rincian dalam banyak langkah Eropa gagal memulihkan kepercayaan investor, sehingga menyebabkan jatuhnya pasar saham. “Apa yang dibutuhkan pasar adalah rincian lebih lanjut mengenai kapan dan bagaimana rencana ini akan dilaksanakan,” kata Richard Hunter, kepala ekuitas Inggris di Hargreaves Lansdown Stockbrokers, “Dan mereka memerlukan bukti bahwa beberapa tindakan ini berhasil.”

Di seluruh Asia, semua pasar juga berada di zona merah. Indeks Nikkei 225 Tokyo turun ke level terendah dalam 4 1/2 tahun, turun 4,25 persen menjadi 10.473,09.

Indeks Hang Seng Hong Kong turun 5 persen menjadi 16.803,76. Pasar di daratan Tiongkok, Australia, Korea Selatan, India, Singapura, dan Thailand juga turun tajam. Indeks utama Indonesia turun 10 persen, penurunan terbesar dalam satu hari yang pernah ada.

Di Rusia, indeks saham RTS turun lebih dari 7 persen dalam 20 menit pertama perdagangan.

“Semua orang kehilangan kepercayaan,” kata Mark Tan, yang mengelola sekitar $20 miliar saham dan obligasi di UOB Asset Management di Singapura. “Masalahnya saat ini adalah kurangnya kepercayaan asing dapat mempengaruhi konsumen Asia, sehingga menyebabkan perlambatan yang lebih besar di Asia daripada yang diperkirakan.”

“Krisis kredit ini sepertinya tidak akan hilang dalam waktu dekat,” kata Alex Tang, kepala penelitian di broker Core Pacific-Yamaichi di Hong Kong. “Terlepas dari krisis kredit di Eropa, investor cukup khawatir terhadap memburuknya prospek perekonomian AS.”

Investor dihantui oleh serangkaian perkembangan dari Eropa selama akhir pekan.

Perdana Menteri Belgia Yves Leterme mengatakan pada hari Minggu bahwa BNP Paribas SA dari Perancis telah berkomitmen untuk mengambil 75 persen saham di bank Eropa yang bermasalah, Fortis NV. Menteri Keuangan Inggris Alistair Darling juga mengatakan dia siap untuk mengambil “langkah-langkah besar yang tidak akan kita ambil dalam kondisi normal” untuk membantu negara mengatasi krisis kredit.

Prospek perekonomian AS menjadi suram setelah angka yang dirilis pada hari Jumat menunjukkan bahwa 159.000 pekerjaan di AS hilang pada bulan lalu, laju tercepat dalam lebih dari lima tahun.

Kekhawatiran tersebut menutupi optimisme investor atas persetujuan Dewan Perwakilan Rakyat AS pada hari Jumat mengenai rencana dana talangan (bailout) besar-besaran yang akan memungkinkan pemerintah AS untuk membeli obligasi darurat dan surat berharga yang didukung oleh obligasi dari bank dan lembaga keuangan lainnya.

Investor mempertanyakan berapa lama waktu yang dibutuhkan paket tersebut untuk mencairkan pasar kredit, memulihkan pinjaman bank dan secara umum memperkuat perekonomian AS.

“Pasar sudah memperkirakan lewatnya paket tersebut,” kata Yukio Takahashi dari Shinko Securities Co. di Tokyo. “Ada keraguan besar mengenai penerapannya.”

Perusahaan keuangan Jepang dan industri yang bergantung pada ekspor seperti baja sangat terpukul pada hari Senin. Saham Nippon Steel Corp turun 9,8 persen, sedangkan Mizuho Financial Group turun 8,3 persen pada perdagangan pagi.

Perdagangan di Tiongkok daratan dilanjutkan kembali setelah libur liburan selama seminggu dengan indeks acuan Shanghai Composite turun 5,2 persen menjadi 2,173 pada tengah hari.

Bank dan saham keuangan lainnya mengalami penurunan besar. Shanghai Pudong Development Bank turun 7 persen dan Bank of China turun 3,6 persen.

Saham Ping An Insurance Co. naik bahkan setelah pada hari Senin mengatakan pihaknya akan mencatat kerugian sebesar $2,3 miliar pada sahamnya di bank Eropa Fortis, yang merupakan pukulan terbesar bagi institusi Tiongkok akibat krisis kredit global. Saham Ping An naik 1,6 persen.

Indeks saham berjangka AS turun hampir 2 persen, menunjukkan Wall Street akan dibuka lebih rendah pada hari Senin. Rata-rata industri Dow Jones turun 157,47, atau 1,5 persen, menjadi 10,325.38 pada hari Jumat.

Dalam mata uang, euro turun menjadi US$1,3570 dari US$1,3774 pada akhir Jumat. Namun dolar melemah terhadap yen, jatuh menjadi 103,66 yen dari 105,30 yen pada akhir Jumat.

Harga minyak anjlok di tengah spekulasi bahwa pertumbuhan global yang lebih lambat akan mengurangi permintaan minyak mentah. Minyak mentah light sweet untuk pengiriman November naik $3,23 menjadi US$90,65 per barel di perdagangan elektronik Asia di New York Mercantile Exchange.