Departemen Keuangan dan The Fed menjanjikan respons cepat terhadap krisis

WASHINGTON – Para penasihat ekonomi utama presiden berjanji untuk bekerja sama dengan rekan-rekan mereka di seluruh dunia untuk memulihkan kepercayaan dan stabilitas pasar keuangan yang terpukul oleh ketatnya kredit dan kekhawatiran terhadap perlambatan ekonomi global.

Satuan Tugas Pasar Keuangan Presiden mengatakan dalam sebuah pernyataan pada hari Senin bahwa mereka berencana untuk segera menerapkan perluasan kewenangan yang diberikan kepada regulator federal melalui paket dana talangan $700 miliar yang disahkan pada hari Jumat. Gugus tugas ini dibentuk setelah jatuhnya pasar saham tahun 1987.

Kelompok tersebut, yang terdiri dari Menteri Keuangan Henry Paulson dan Ketua Federal Reserve Ben Bernanke, mengatakan mereka berencana untuk “bergerak dengan kekuatan besar di sejumlah bidang.”

Untuk mencapai tujuan tersebut, pemerintah diperkirakan akan segera mengumumkan bahwa mereka telah menunjuk mantan eksekutif Goldman Sachs berusia 35 tahun untuk memimpin upaya dana talangan pemerintah untuk sementara waktu, menurut seorang pejabat yang meminta untuk tidak disebutkan namanya.

Pernyataan gugus tugas tersebut adalah salah satu dari sejumlah pengumuman cepat yang dirilis Senin pagi sebelum saham Wall Street mulai diperdagangkan. Saham-saham anjlok setelah pembukaan perdagangan, bergabung dengan aksi jual di seluruh dunia karena meningkatnya kekhawatiran bahwa krisis keuangan akan melanda perekonomian di seluruh dunia meskipun ada upaya penyelamatan oleh AS dan negara-negara lain.

Pemerintah-pemerintah Eropa telah mengambil langkah-langkah untuk membatasi dampak buruk dari krisis keuangan global yang semakin meningkat. Pemerintah Jerman, Irlandia, Yunani dan Denmark antara lain mengatakan mereka akan menjamin simpanan bank.

Dalam upaya baru untuk melonggarkan penyumbatan kredit yang berbahaya, Federal Reserve mengatakan akan secara signifikan memperluas program pinjamannya kepada bank-bank yang mengalami tekanan, meningkatkan satu program menjadi sebesar $900 miliar pada akhir tahun ini.

The Fed juga mengatakan akan mulai membayar bunga cadangan bank komersial, yang merupakan cara lain untuk memperluas sumber daya The Fed guna melawan krisis kredit terburuk dalam beberapa dekade.

Dalam rancangan undang-undang dana talangan (bailout) senilai $700 miliar yang ditandatangani oleh Presiden Bush pada hari Jumat, Kongres memberi The Fed wewenang untuk membayar bunga atas cadangan tersebut untuk pertama kalinya. Undang-undang tersebut mempercepat tanggal efektifnya menjadi Oktober tahun ini dibandingkan tahun 2011. Hal ini akan mendorong bank untuk menyimpan lebih banyak sumber daya di bank sentral.

Departemen Keuangan mengatakan pada hari Senin bahwa pihaknya akan memperluas ukuran lelang utang yang akan datang untuk menangani peningkatan kebutuhan pinjaman guna membiayai upaya dana talangan sebesar $700 miliar, yang diperkirakan akan membeli sekitar $50 miliar aset-aset yang bermasalah setiap bulannya. Departemen Keuangan mengatakan pihaknya sedang mempertimbangkan untuk mengembalikan obligasi bertenor tiga tahun tersebut, selain memperluas ukuran lelang utang lainnya.

Sementara itu, pejabat tersebut – yang berbicara tanpa menyebut nama karena pengumuman tersebut tidak dipublikasikan – mengatakan Neel Kashkari, 35, asisten Menteri Keuangan untuk urusan internasional, telah dipilih untuk mengepalai Kantor Stabilitas Keuangan Departemen Keuangan yang baru, yang dibentuk berdasarkan undang-undang dana talangan sebesar $700 miliar. Kashkari membantu merancang undang-undang tersebut sebagai salah satu penasihat dekat Paulson dalam menangani krisis ini. Kashkari bergabung dengan pemerintah setelah bekerja di Goldman Sachs, perusahaan yang dipimpin Paulson sebelum bergabung dengan pemerintahan Bush pada tahun 2006.

Pernyataan dari gugus tugas presiden menguraikan sejumlah inisiatif yang akan dilakukan oleh Departemen Keuangan, The Fed dan regulator pemerintah lainnya, termasuk Federal Deposit Insurance Corp..

“Keberagaman institusi dan pasar yang mengalami tekanan, serta skala dan kompleksitas penyesuaian yang sedang berlangsung, memerlukan alat yang tersedia bagi pembuat kebijakan, regulator, dan pengawas untuk digunakan dengan cara yang kuat dan terkoordinasi di seluruh badan regulasi dan pengawas di Amerika Serikat dan di seluruh dunia,” kata kelompok kerja tersebut dalam pernyataannya.

Selama akhir pekan, pemerintah di seluruh Eropa bergegas untuk menopang bank-bank yang bangkrut. Pemerintah Jerman dan industri keuangan menyetujui dana talangan sebesar $68 miliar untuk pemberi pinjaman real estate komersial Hypo Real Estate Holding AG, sementara BNP Paribas dari Perancis setuju untuk mengakuisisi 75 persen saham di bank Fortis di Belgia setelah dana talangan pemerintah gagal.

Rata-rata industri Dow Jones tergelincir lebih dari 500 poin pada perdagangan pagi, jatuh di bawah 10.000 untuk pertama kalinya dalam empat tahun, sementara pasar kredit masih berada di bawah tekanan.

Pasar global juga mengalami aksi jual. Indeks Nikkei 225 Tokyo turun ke level terendah dalam 4 1/2 tahun, turun 4,25 persen menjadi 10.473,09. Indeks Hang Seng Hong Kong turun 5 persen menjadi 16.803,76. Pasar di daratan Tiongkok, Australia, Korea Selatan, India, Singapura, dan Thailand juga turun tajam.

Pada tengah hari waktu Eropa, indeks saham acuan Inggris, FTSE 100, telah kehilangan 245,70 menjadi 4,734.55 – turun 4,93 persen. Indeks DAX Jerman turun 5,23 persen menjadi 5.493,95. Indeks CAC-40 Perancis turun 5,59 persen menjadi 3.852,63.

Indeks-indeks yang lebih luas juga anjlok. Indeks Standard & Poor’s 500 turun 5,42 persen, indeks komposit Nasdaq turun 5,57 persen, dan indeks perusahaan kecil Russell 2000 turun 4,53 persen.

Kekhawatiran kembali terlihat di pasar kredit. Imbal hasil (yield) pada obligasi Treasury tiga bulan turun menjadi 0,40 persen dari 0,50 persen pada akhir Jumat. Permintaan akan akun tetap tinggi karena keamanannya; investor bersedia mengambil keuntungan yang sangat rendah hanya agar uangnya aman.