Jaksa AS Berharap Hasil ‘Dramatis’ dalam Investigasi Obligasi Segera

LOS ANGELES – Jaksa federal terkemuka di Los Angeles hari Kamis mengindikasikan bahwa dakwaan akan diajukan dalam beberapa bulan mendatang dalam penyelidikan menyeluruh terhadap bank-bank dan pemberi pinjaman subprime atas peran mereka dalam krisis hipotek negara tersebut.

“Saya pikir kita akan melihat hasil yang cukup dramatis dalam waktu dekat,” kata Jaksa AS Thomas O’Brien kepada The Associated Press. “Ada orang-orang yang telah menghasilkan jutaan dolar dengan memangsa orang-orang yang tidak menaruh curiga. Ini salah. Ini adalah penipuan dalam skala besar.”

Dewan juri sedang menyelidiki setidaknya tiga pemberi pinjaman hipotek – Countrywide Financial Corp., New Century Financial Corp. dan IndyMac Bancorp Inc. Jaksa sedang menyelidiki apakah penipuan hipotek dan kejahatan kerah putih lainnya telah dilakukan.

O’Brien baru saja menyelesaikan tahun pertamanya mengawasi Distrik Pusat California, tujuh kabupaten yang telah menjadi jantung booming dan bangkrutnya negara tersebut. Daerah ini adalah rumah bagi banyak perusahaan pemberi pinjaman, termasuk beberapa yang memikat pemilik rumah untuk mengambil pinjaman eksotik dengan suku bunga murah yang menjamur setelah waktu yang ditentukan.

Tiga puluh empat pengacara saat ini sedang menyelidiki penipuan hipotek dan kejahatan kerah putih lainnya, yang kini menjadi salah satu prioritas utama O’Brien.

Pemerintah mengambil “pendekatan bedah” dalam penyelidikannya dan berharap untuk menyederhanakan penuntutannya dengan mengajukan dakwaan hanya dengan beberapa dakwaan, daripada menghabiskan beberapa tahun untuk mencari dakwaan tambahan.

“Kami menawarkan mereka tiga atau empat dakwaan,” kata O’Brien. “Kami akan mendapat hukuman yang sama dan kami memohon agar mereka dibebaskan dan kami beralih ke penjahat lain.”

O’Brien, 49, mengatakan jaksa penuntutnya bekerja sama dengan Komisi Sekuritas dan Bursa serta lembaga federal lainnya dalam kasus-kasus yang sedang berlangsung. Dia baru-baru ini bertemu dengan Rosalind Tyson, direktur regional SEC Los Angeles.

“Saya berkata, ‘Beri saya daftar 10 Teratas Anda. Daftar 10 Teratas Anda mungkin harus berkoordinasi erat dengan daftar saya,'” kata O’Brien. “Kami duduk dan berbagi informasi yang mungkin kami bagikan.”

Rebecca Lonergan, mantan jaksa federal dan profesor hukum di University of Southern California, mengatakan penyelidikan menunjukkan penipuan hipotek merajalela dalam bisnis pinjaman selama booming perumahan. Dia ingat suatu kejadian di mana seorang pemberi layanan mengklaim dalam permohonan pinjamannya bahwa dia memperoleh $11.000 per bulan.

Perusahaan-perusahaan ini “akan langsung menandatangani permohonan, tidak peduli betapa konyolnya informasi tersebut,” kata Lonergan, yang bekerja di kantor kejaksaan AS selama 18 tahun.

Dia mengatakan kecil kemungkinan dugaan pelanggaran hanya terjadi pada jajaran bawah lembaga pemberi pinjaman.

“Apakah hanya petugas pinjaman perorangan yang mengetahui hal ini?” kata penyendiri. “Bagi saya, hal itu sepertinya tidak mungkin, mengingat skala penyitaan yang saat ini sedang berlangsung.”

Dia menambahkan bahwa penyelidik akan kesulitan membuktikan bahwa eksekutif perusahaan mengetahui apa yang sedang terjadi.

Bank of America Corp membeli Countrywide dalam kesepakatan yang disetujui oleh pemegang saham pemberi pinjaman pada bulan Juni. Rick Simon, juru bicara nasional, tidak segera membalas telepon untuk meminta komentar.

New Century mencari perlindungan kebangkrutan Bab 11 pada bulan April tahun lalu. Perusahaan ini merupakan pencetus pinjaman subprime terbesar kedua di AS.

IndyMac sekarang diatur oleh regulator federal setelah gagal pada bulan Juli.